IDD9 – Brancheuddannelse til uafhængige forsikringsformidlere der distribuerer livs- og pensionsprodukter til virksomheder (CVR)

IDD9 er brancheuddannelsen for dig, der udøver uafhængig forsikringsformidling af livs- og pensionsprodukter til virksomheder (CVR).

---

Hvorfor skal du have denne uddannelse?

Krav om at afdække virksomhedens behov, forstå situation og risici, anvende lovgivning, rådgive etisk, forklare løsninger klart.

Dokumentation og compliance

Sikrer dokumenterbar opfyldelse af IDD’s kompetencekrav.

Hvad lærer du?

Uddannelsen kombinerer jura, produkter og rådgivning i én samlet kompetence inden for uafhængig forsikringsformidling til virksomheder, ansvarligt og professionelt. Du arbejder med realistiske rådgivningssituationer og lærer at koble teori og praksis i kundedialogen.

Det betyder, at du ikke blot lærer teori – du lærer at anvende den i konkrete rådgivningssituationer.

Dit faglige udbytte

Kræver viden svarende til bilag 5, afsnit 1 eller bilag 5 B, afsnit 1. Efter gennemført IDD9 kan du:

• Etablere aftalegrundlaget med virksomhedskunden, herunder valg af aflønningsmodel og vederlagsaftale
• Vurdere virksomhedens risikoprofil, herunder udarbejdelse af virksomhedens pensionspolitik
• Identificere og beskrive virksomhedskundens behov
• Rådgive om mulig afdækning af virksomhedens behov
• Udarbejde udbudsmateriale og gennemføre udbud iht. gældende regler
• Analysere modtagne tilbud og udarbejde rapport til virksomhedskunden
• Etablere den valgte forsikringsløsning, herunder gennemgå kontrakten
• Planlægge og gennemføre løbende servicering
• Argumentere for fordele og ulemper ved løsningerne
• Rådgive om videreførelse af pensionsordningen
• Redegøre for forsikringstekniske forhold og anvende relevante love/regler
• Udpege anden dækning ved ændret virksomhedssituation

---

Hvilke emner arbejder vi med?

Juridiske forhold:

• Lov om forsikringsformidling
• Krav til aftalegrundlag med virksomhedskunden
• Krav til uafhængighed og objektivitet
• Varetagelse af virksomhedskundens interesser

Arbejdsmetode for den uafhængige forsikringsformidler:

• Udarbejdelse af pensionspolitik
• Kravspecifikation og vægtning af kriterier
• Tilbudssammenligning og indstilling til valg
• Rådgivning om valg af løsning
• Kontraktforhandling og gennemgang af kontraktmateriale
• Benchmark af aftaler, optimering og genforhandling

---

Forløb

IDD9 forudsætter viden svarende til IDD5B. Har du den, er forløbet 2 undervisningsdage og 1 dag eksamenstræning. Har du den ikke, udvider vi forløbet med den nødvendige del af IDD5B. Forberedelse · 2 undervisningsdage · 1 dag eksamenstræning · Mundtlig eksamen.

Dagene indeholder bl.a.

Dag 1: Rollen som pensions- og forsikringsmægler, mægler vs. selskaber, aftaledokumenter, behovsafdækning, pensionspolitik, overenskomst og pooling.

Dag 2: Udbudsproces del 1: kravspecifikation og vægtningskriterier, genforhandling vs. udbud og leverandørskifte. Udbudsproces del 2: analyse, forhandling, implementering samt opsummering, rådgivning og formidling.

Dag 3: Kundecases og opsamling samt info om eksamen.

Eksamen:

• Case frigives 48 timer før eksamen
• Eksamen varer op til 60 min.
• Herefter voterer censor og eksaminator
• Du modtager karakter og tilbagemelding

---