Pensions- og Forsikringsundervisning

IDD 9 – Brancheuddannelse til uafhængige forsikringsformidlere der distribuerer livs- og pensionsprodukter til virksomheder (CVR)

IDD 9 er brancheuddannelsen for dig, der udøver uafhængig forsikringsformidling, der distribuerer livs- og pensionsprodukter til virksomheder (CVR) – og som skal kunne kombinere produktviden, jura og behovsafdækning i en professionel salgs- og rådgivningsproces.

Hos Pensions- og Forsikringsundervisning gennemfører du den officielle brancheuddannelse – i et intensivt, praksisnært og målrettet forløb.

Hvorfor skal du have denne uddannelse?

Hvis du distribuerer uafhængig forsikringsformidler, der distribuerer livs- og pensionsprodukter til virksomheder (CVR), stiller IDD-bekendtgørelsen krav til dine faglige kompetencer.

Det handler ikke kun om at kende produkterne – men om at:

afdække virksomhedens forsikringsbehov
forstå virksomhedens situation og risici
anvende lovgivningen korrekt
rådgive etisk og professionelt
forklare forsikringsløsninger klart og forståeligt

IDD 9 er derfor ikke “bare en eksamen” – det er dokumentationen for, at du kan udøve uafhængig forsikringsformidling til virksomheder, ansvarligt og professionelt.

Dokumentation og compliance

Uddannelsen sikrer dokumenterbar opfyldelse af IDD’s kompetencekrav, og giver rådgiveren og selskabet sikkerhed for korrekt og ansvarlig distribution.

Hvad lærer du?

Uddannelsen kombinerer jura, produkter og rådgivning i én samlet kompetence inden for uafhængig forsikringsformidling til virksomheder, ansvarligt og professionelt. Du arbejder med realistiske rådgivningssituationer og lærer at koble teori og praksis i kundedialogen.

Det betyder, at du ikke blot lærer teori – du lærer at anvende den i konkrete rådgivningssituationer.

Dit faglige udbytte

En ansat, der udøver uafhængig formidling af liv- og pensionsprodukter til virksomheder, skal have viden svarende til de krav, der gælder for ansatte, som udøver distribution af firmapensionsordninger til virksomheder (CVR), som det fremgår af bilag 5, afsnit 1 eller bilag 5 B, afsnit 1.

Efter gennemført IDD 9 kan du:

Etablere aftalegrundlaget med virksomhedskunden, herunder valg af aflønningsmodel og etablering af vederlagsaftale.
Vurdere virksomhedens risikoprofil, herunder udarbejdelse af virksomhedens pensionspolitik.
Identificere og beskrive virksomhedskundens behov.
Rådgive om den mulige afdækning af virksomhedens behov.
Udarbejde udbudsmateriale til brug for forsikringsselskabernes tilbudsgivning og gennemføre udbud- det i overensstemmelse med gældende regler.
Analysere de modtagne forsikringstilbud og udarbejde en rapport til virksomhedskunden, der beskriver den bedst mulige forsikringsløsning eller valget mellem flere gode forsikringsløsninger.
Etablere den forsikringsløsning, som virksomhedskunden vælger, herunder gennemgå kontrakten.
Planlægge og gennemføre en løbende servicering af virksomhedskundens forsikringsløsning.
Argumentere for fordele og ulemper ved de forskellige løsninger.
Rådgive virksomhedskunden om videreførelse af pensionsordningen.
Redegøre for de forsikringstekniske forhold relateret til forsikringsløsningen og anvende relevante love og regler.
Udpege en anden forsikringsdækning, når virksomhedens behov ændres på grund af ændringer i virksomhedens situation.

Sådan er vores forløb anderledes

Vi gennemfører den officielle brancheuddannelse – men med en anden tilgang:

Undervisning fysisk og lokalt
Små hold (maks. 5 deltagere)
Høj involvering
Fokus på din rolle og din hverdag
Tæt kobling mellem teori og praksis
Intensiv eksamenstræning
Eksamen fysisk eller online

Det betyder, at du ikke blot “kommer igennem” – du bliver fagligt stærkere.

Varighed

Typisk 6-8 uger afhængigt af allerede opnået kompetencer forinden, planlægning og virksomhedens behov.

Vi tilrettelægger forløbet, så det passer ind i jeres drift – uden at gå på kompromis med fagligheden.

30.000 kr.

Hvis IDD 5B eller tilsvarende forinden

45.000 kr.

Hvis IDD 5A eller tilsvarende forinden (men ikke 5B)

60.000 kr.

Hvis IDD 4 eller tilsvarende forinden

90.000 kr.

Uden IDD eller tilsvarende forinden

Hvilke emner arbejder vi med?

Uddannelsen dækker bl.a.:

Juridiske forhold

Lov om forsikringsformidling
Krav til aftalegrundlag med virksomhedskunden
Krav til uafhængighed og objektivitet i rådgivningen
Varetagelse af virksomhedskundens interesser

Arbejdsmetode for den uafhængige forsikringsformidler med hovedvægt på:

Udarbejdelse af pensionspolitik.
Kravspecifikation og vægtning af kriterier.
Tilbudssammenligning og indstilling til valg af løsning.
Rådgivning om valg af løsning.
Kontraktforhandling og gennemgang af kontraktmateriale.
Benchmark af aftaler, optimering og genforhandling af pensionsaftale.

Forløb

Det er en forudsætning for deltagelse, at du som minimum har opnået IDD 5 eller har tilsvarende viden forinden.

Forløbet består af:

Forberedelse før hver undervisningsdag
3 intensive undervisningsdage
1 dag med eksamenstræning og faglig opsamling
Mundtlig eksamen

Dagene indeholder bl.a.:

Dag 1:
Rollen som pensions- og forsikringsmægler, aftaledokumenter, pensionspolitik og behovsafdækning, særligt ved internationale aftaler, jobskifteraftalen og overenskomst.

Dag 2:
Udbudsproces, kravspecifikation og vægtningskriterier, analyse, forhandling og implementering. Genforhandling vs. udbud og leverandørskifte.

Dag 3:
Eksamenslignende træning, samtalestyring, formidling og faglig opsamling.

Eksamen:

Case frigives 48 timer før eksamen
Eksamen varer op til 60 min.
Herefter voterer censor og eksaminator
Du modtager karakter og tilbagemelding

Kontakt os gerne

Har du spørgsmål til uddannelse eller certificering?

Hvis du, din afdeling eller dine medarbejdere har behov for undervisning, uddannelse, eksamenstræning, faglige oplæg – eller bare en anden måde at få forklaret stoffet på – er du meget velkommen til at kontakte os.