IDD8 – Brancheuddannelse til uafhængige forsikringsformidlere, der distribuerer livs- og pensionsprodukter til privatkunder og ansatte omfattet af en firmapensionsordning
IDD8 er brancheuddannelsen for dig, der udøver uafhængig forsikringsformidling af livs- og pensionsprodukter til privatkunder og ansatte omfattet af en firmapensionsordning.
Hvorfor skal du have denne uddannelse?
Krav om at afdække kundens behov (etablering + ændringer/udbetalinger), forstå situation og risici, anvende lovgivning, rådgive etisk, forklare løsninger klart.
Dokumentation og compliance
Sikrer dokumenterbar opfyldelse af IDD’s kompetencekrav.
Hvad lærer du?
Uddannelsen kombinerer jura, produkter og rådgivning i én samlet kompetence inden for uafhængig forsikringsformidling til privatkunder, og ansatte omfattet af en firmapensionsordning, ansvarligt og professionelt.
Du arbejder med realistiske rådgivningssituationer og lærer at koble teori og praksis i kundedialogen.
Det betyder, at du ikke blot lærer teori – du lærer at anvende den i konkrete rådgivningssituationer.
Dit faglige udbytte
Kræver viden svarende til bilag 5, afsnit 1 eller bilag 5 A, afsnit 1. Efter gennemført IDD8 kan du:
- Udøve uafhængig formidling af liv- og pensionsprodukter til privatpersoner og ansatte omfattet af firmapensionsordning
- Kende og anvende relevante produkter og forklare virkemåde/struktur
- Præsentere en livs- og pensionsløsning (skattemæssige/civilretslige forhold, sociale ydelser, eksisterende dækninger, selskabets tegningspolitikker/produkter)
- Vurdere om skadeseksempler er dækningsberettigede
- Rådgive om videreførelse af pensionsordningen
- Rådgive om arv og begunstigelse
- Redegøre for forsikringstekniske forhold og anvende relevante love/regler
- Udpege anden dækning ved ændret livssituation
Sådan er vores forløb anderledes
Vi gennemfører den officielle brancheuddannelse – men med en anden tilgang:
- Undervisning fysisk og lokalt
- Små hold (maks. 5 deltagere)
- Høj involvering
- Fokus på din rolle og din hverdag
- Tæt kobling mellem teori og praksis
- Intensiv eksamenstræning
- Eksamen fysisk eller online
Det betyder, at du ikke blot “kommer igennem” – du bliver fagligt stærkere.
Varighed
Typisk 1-9 måneder afhængigt af allerede opnået kompetencer forinden, planlægning og virksomhedens behov.
Priser
6.500 kr.
Selvstudie + eksamen · momsfrit
20.000 kr.
Forløb med underviser inkl. eksamen (hvis IDD5A eller tilsvarende forinden) · momsfrit
Hvilke emner arbejder vi med?
Juridiske forhold:
- Lov om forsikringsformidling
- Særlige krav til uafhængighed og objektivitet i rådgivningen
- Varetagelse af kundens interesser
Arbejdsmetode for den uafhængige forsikringsformidler:
- Objektiv præsentation af mulige løsninger på afdækning af kundens forsikrings- og pensionsbehov samt anbefaling
- Rådgivning
- Kundens bestående dækninger (pensionsselskaber og pengeinstitutter)
Forløb
IDD8 = IDD4 + IDD5A + Uvildig Forsikringsformidling. Forløbet afhænger af, hvilken uddannelse og/eller kompetencer der er opnået forinden. Forberedelse · 1 intensiv undervisningsdag · 1 dag eksamenstræning og faglig opsamling · Mundtlig eksamen.
Dagene indeholder bl.a.
Dag 1: Uvildig formidling
Dag 2: Eksamenslignende træning, samtalestyring, formidling og faglig opsamling
Eksamen:
- Case frigives 48 timer før eksamen
- Eksamen varer op til 60 min.
- Herefter voterer censor og eksaminator
- Du modtager karakter og tilbagemelding
Har du spørgsmål til denne uddannelse?
Vi hjælper gerne med at finde det rigtige forløb til dig, din afdeling eller dine medarbejdere – og skræddersyr indholdet efter jeres behov.