Pensions- og Forsikringsundervisning
IDD 7 – Brancheuddannelse for uafhængige forsikringsformidlere (mæglere) til erhvervskunder
Brancheuddannelse for forsikringsmæglere, der rådgiver virksomheder
IDD 7 er brancheuddannelsen for dig, der arbejder hos en uafhængig forsikringsformidler og rådgiver virksomheder om skadesforsikringer.
Som mægler repræsenterer du kundens interesser – ikke forsikringsselskabets. Det kræver en stærk forståelse for både jura, erhvervsforsikring, risikovurdering og den metodiske proces omkring udbud og analyse af forsikringsløsninger.
IDD 7 bygger oven på kompetencerne fra IDD 2 og IDD 3 og giver de særlige juridiske og metodiske kompetencer, der kræves for at arbejde som uafhængig forsikringsformidler for erhvervskunder.
Hos Pensions- og Forsikringsundervisning gennemfører du den officielle brancheuddannelse i et intensivt, praksisnært og målrettet forløb.
Hvorfor skal du have denne uddannelse?
Hvis du arbejder hos en uafhængig forsikringsformidler og rådgiver virksomheder, stiller IDD-bekendtgørelsen krav til dine kompetencer.
Som erhvervsmægler skal du kunne:
- analysere virksomhedens risici og risikovillighed
- udarbejde virksomhedens forsikringspolitik
- gennemføre udbud blandt forsikringsselskaber
- analysere og sammenligne forsikringstilbud
- rådgive kunden om den optimale forsikringsløsning
- planlægge og servicere kundens forsikringsprogram
IDD 7 dokumenterer, at du har de juridiske, metodiske og faglige kompetencer til at rådgive virksomheder som uafhængig forsikringsformidler.
Dokumentation og compliance
Uddannelsen sikrer dokumenterbar opfyldelse af IDD’s kompetencekrav til uafhængige forsikringsformidlere.
Det giver både rådgiveren og virksomheden sikkerhed for, at rådgivningen lever op til reglerne om objektivitet, uafhængighed og varetagelse af kundens interesser.
Hvad lærer du?
Uddannelsen kombinerer jura, erhvervsforsikring og mæglerens arbejdsmetode i én samlet kompetence.
Du lærer bl.a. at:
- etablere samarbejdet med kunden
- analysere virksomhedens risici og risikovillighed
- udarbejde virksomhedens forsikringspolitik
- gennemføre udbud blandt forsikringsselskaber
- analysere tilbud og rådgive om den bedste løsning
- etablere og servicere kundens forsikringsprogram
Undervisningen tager udgangspunkt i realistiske erhvervscases fra rådgiverens hverdag.
Dit faglige udbytte
Efter gennemført IDD 7 kan du:
- Etablere aftalegrundlaget mellem kunden og den uafhængige forsikringsformidler
- Analysere virksomhedens risikoprofil og risikovillighed
- Udarbejde virksomhedens forsikringspolitik og forsikringsplan
- Identificere virksomhedens forsikringsbehov
- Gennemføre udbud blandt forsikringsselskaber
- Analysere forsikringstilbud og udarbejde rådgivningsrapport til kunden
- Anbefale den bedst mulige forsikringsløsning
- Etablere den valgte forsikringsløsning
- Planlægge og gennemføre løbende servicering af kundens forsikringsprogram
- Vurdere typiske skadesituationer og forklare dækningsomfang
Kort sagt: Du bliver i stand til at arbejde professionelt som erhvervsmægler og rådgive virksomheder om deres samlede forsikringsløsninger.
Sådan er vores forløb anderledes
Vi gennemfører den officielle brancheuddannelse – men med en anden tilgang:
- Undervisning fysisk og lokalt
- Små hold (maks. 5 deltagere)
- Høj involvering
- Fokus på din rolle og din hverdag
- Tæt kobling mellem teori og praksis
- Intensiv eksamenstræning
- Eksamen fysisk eller online
Det betyder, at du ikke blot “kommer igennem” – du bliver fagligt stærkere.
Varighed
Varighed afhænger af dine eksisterende kompetencer. Typisk tager det 1-12 måneder afhængigt af allerede opnået kompetencer forinden, planlægning og virksomhedens behov.
Vi tilrettelægger forløbet, så det passer ind i jeres drift – uden at gå på kompromis med fagligheden.
5.000 kr.
Kun eksamen
30.000 kr.
Hvis IDD 2 og IDD 3 eller tilsvarende forinden
109.000 kr.
Hvis IDD 2 eller tilsvarende forinden
145.000 kr.
Uden IDD eller tilsvarende forinden
Hvilke emner arbejder vi med?
Uddannelsen dækker både de juridiske rammer for uafhængig formidling og den metodiske proces omkring erhvervsforsikring.
Juridiske forhold
- Lov om forsikringsformidling (LOFF)
- Bekendtgørelse om god skik
- Bekendtgørelse om betroede midler
- Bekendtgørelse om kompetencekrav
- Fuldmagt og samarbejdsaftaler
- Honorarmodeller og vederlagsaftaler
- Rådgiveransvar
Mæglerens rolle og arbejdsmetode
- Rollen som uvildig formidler
- Forskellen på mægler, agentur og assurandør
- Kundens risikoprofil og risikovillighed
- Forsikringspolitik og forsikringsplan
- Behovsanalyse og rådgivning
- Udbudsproces og udarbejdelse af udbudsmateriale
- Analyse og sammenligning af tilbud
- Årshjul og løbende servicering af kunden
Forsikringsfaglige emner
- Salgs- og leveringsbetingelser
- Risikobeskrivelse i ansvarsforsikring
- Differencekrav
- Driftstabsinteressen og forskydningsret
- Arbejdsskadeforsikring og særlige dækningssituationer
- Cyberrisici og andre aktuelle risikoområder
- Klausuler og anmeldelse af skader
Forløb
IDD 7 består grundlæggende af IDD2 + IDD3. Derfor afhænger forløbet af, hvilken uddannelse og/eller kompetencer der er opnået forinden. Det betyder, at forløbet kan sammensættes afhængigt af dine eksisterende kompetencer.
Forløbet består af:
- Forberedelse før hver undervisningsdag
- 3-12 intensive undervisningsdage
- 1 dag med eksamenstræning og faglig opsamling
- Mundtlig eksamen
Dagene indeholder bl.a.:
Se under IDD2 og IDD3 + mæglerjura:
Dag 1
Jura og rammer for uafhængig forsikringsformidling. Forsikringsfaglige emner og erfaringsudveksling: Ansvarsforsikring, driftstab, differencekrav, arbejdsskade og aktuelle problemstillinger.
Dag 2
Forsikringsanalyse og udbudsproces: Behovsanalyse, risikovillighed, forsikringspolitik, udbudsproces og analyse af tilbud.
Dag 3
Case-træning og eksamensforberedelse: Træning i rådgivningscases samt gennemgang af eksamensforløb.
Eksamen:
- Case frigives 48 timer før eksamen
- Eksamen varer op til 60 min.
- Herefter voterer censor og eksaminator
- Du modtager karakter og tilbagemelding
Kontakt os gerne
Har du spørgsmål til uddannelse eller certificering?
Hvis du, din afdeling eller dine medarbejdere har behov for undervisning, uddannelse, eksamenstræning, faglige oplæg – eller bare en anden måde at få forklaret stoffet på – er du meget velkommen til at kontakte os.