IDD7 – Brancheuddannelse for uafhængige forsikringsformidlere (mæglere) til erhvervskunder

IDD7 er brancheuddannelsen for dig, der arbejder hos en uafhængig forsikringsformidler og rådgiver virksomheder om skadesforsikringer. Bygger oven på IDD2 og IDD3.

---

Hvorfor skal du have denne uddannelse?

Som erhvervsmægler skal du kunne:

• analysere virksomhedens risici og risikovillighed
• udarbejde virksomhedens forsikringspolitik
• gennemføre udbud
• analysere og sammenligne tilbud
• rådgive om optimal løsning
• planlægge og servicere kundens forsikringsprogram

Dokumentation og compliance

Sikrer dokumenterbar opfyldelse af IDD’s kompetencekrav til uafhængige forsikringsformidlere.

Hvad lærer du?

Uddannelsen kombinerer jura, erhvervsforsikring og mæglerens arbejdsmetode i én samlet kompetence.

Du lærer bl.a. at:

• etablere samarbejdet med kunden
• analysere virksomhedens risici og risikovillighed
• udarbejde virksomhedens forsikringspolitik
• gennemføre udbud blandt forsikringsselskaber
• analysere tilbud og rådgive om den bedste løsning
• etablere og servicere kundens forsikringsprogram

Undervisningen tager udgangspunkt i realistiske erhvervscases fra rådgiverens hverdag.

Dit faglige udbytte

Efter gennemført IDD7 kan du:

• Etablere aftalegrundlaget mellem kunden og den uafhængige forsikringsformidler
• Analysere virksomhedens risikoprofil og risikovillighed
• Udarbejde virksomhedens forsikringspolitik og forsikringsplan
• Identificere virksomhedens forsikringsbehov
• Gennemføre udbud blandt forsikringsselskaber
• Analysere forsikringstilbud og udarbejde rådgivningsrapport
• Anbefale den bedst mulige forsikringsløsning
• Etablere den valgte forsikringsløsning
• Planlægge og gennemføre løbende servicering
• Vurdere typiske skadesituationer og forklare dækningsomfang

---

Hvilke emner arbejder vi med?

Juridiske forhold og rammer:

• Forskel på mægler, agentur, assurandør, selskab og accessorisk forsikringsformidler
• Lov om forsikringsformidling og bekendtgørelserne (god skik, betroede midler, kompetencekrav)
• Samarbejdsaftale, fuldmagt og vederlagsaftaler
• Rådgiveransvar og god skik

Mæglerens arbejdsmetode:

• Forsikringspolitik og forsikringsplan
• Risikoanalyse – kundens risikoprofil og behovsanalyse, herunder alternative risikofinansieringsløsninger
• Udbudsproces, analyse af tilbud og anbefalet løsning
• Årshjul og løbende servicering af kunden
• Aktuelle problemstillinger og erfaringsudveksling fra mæglerhverdagen

Forudsætning: Uddannelsen bygger oven på IDD2 og IDD3. De forsikringsfaglige emner (erhvervsforsikringsprodukterne) forudsættes derfor kendt, og undervisningen koncentrerer sig om mæglerjuraen og mæglerens arbejdsmetode.

---

Forløb

IDD7 = IDD2 + IDD3 + mæglerjura. Uddannelsen forudsætter viden svarende til IDD2 og IDD3 (eller tilsvarende). Forberedelse · 2 intensive undervisningsdage · 1 dag eksamenstræning og faglig opsamling · Mundtlig eksamen:

• Dag 1: Jura og rammer for uafhængig forsikringsformidling – aktørerne på markedet, samarbejdsaftale og fuldmagt, rådgiveransvar og god skik samt aktuelle problemstillinger fra mæglerhverdagen
• Dag 2: Mæglerens arbejdsmetode – forsikringspolitik, risikoanalyse og alternative risikofinansieringsløsninger, udbudsproces, anbefalet løsning og årshjul
• Dag 3: Kundecases, faglig opsamling og info om eksamen
• Eksamen: Case frigives 48 timer før · op til 60 min. · votering · karakter og tilbagemelding.

---