IDD5B – Brancheuddannelse i distribution af firmapensionsordninger inkl. sygdoms- og helbredsprodukter til virksomheder (CVR)

IDD5B er brancheuddannelsen for dig, der udøver distribution af firmapensionsordninger inkl. sygdoms- og helbredsprodukter til virksomheder (CVR).

---

Hvorfor skal du have denne uddannelse?

Krav om at afdække virksomhedens behov, forstå situation og risici, anvende lovgivning, rådgive etisk, forklare løsninger klart.

Dokumentation og compliance

Uddannelsen sikrer dokumenterbar opfyldelse af IDD’s kompetencekrav, og giver rådgiveren og selskabet sikkerhed for korrekt og ansvarlig distribution.

Hvad lærer du?

Uddannelsen kombinerer jura, produkter og rådgivning i én samlet kompetence inden for firmapensionsordninger.

Du arbejder med realistiske rådgivningssituationer og lærer at koble teori og praksis i kundedialogen.

Det betyder, at du ikke blot lærer teori – du lærer at anvende den i konkrete rådgivningssituationer.

Dit faglige udbytte

Efter gennemført IDD5B kan du:

• Kende og anvende relevante produkter til virksomhedskundens behov
• Tilrettelægge/gennemføre distribution af komplette løsninger
• Indsamle information og analysere virksomhedens behov
• Præsentere en livs- og pensionsløsning der tager højde for virksomhedens pensionspolitik
• Argumentere for fordele og ulemper
• Rådgive virksomhedskunden om videreførelse af pensionsordningen
• Redegøre for forsikringstekniske forhold, anvende relevante love/regler
• Udpege anden dækning ved ændret virksomhedssituation

---

Hvilke emner arbejder vi med?

Juridiske forhold:

• Aftaleloven
• Forsikringsaftaleloven
• Lov om forsikringsformidling
• Bekendtgørelse om god skik
• Hvidvaskloven
• Pensionsbeskatningsloven

Virksomheden (CVR):

• Behovsafdækning
• Risici
• Virksomhedens bestående firmapensionsaftale
• Virksomhedens pensionspolitik

Forsikringsaftalen:

• Etablering af firmapensionsaftalen
• Firmapensionsaftalens indhold – produkter og rammer
• Overenskomstmæssige forhold og lovpligtige arbejdsmarkedspensioner

Produkter:

• Livs- og pensionsprodukter samt sygdoms- og helbredsprodukter til virksomheders ansatte

Ændringer og udbetaling:

• Leverandørskifte
• Principper for jobskifte, fratrædelse og udbetaling
• Ændring i firmapensionsaftalen

Forsikringsløsningen:

• Behovsanalyse for virksomheden
• Præsentation af valg
• Etik
• Principper for skadesbehandling

---

Forløb

Forudsætning: minimum IDD4 eller tilsvarende viden. Forberedelse · 2 undervisningsdage · 1 dag eksamenstræning · Mundtlig eksamen.

Dagene indeholder bl.a.

Dag 1: Firmapension, pensionspolitik, begreber, PBL, skat, overenskomst, mægler vs. selskab og pensionsaftalens opbygning.

Dag 2: Helbredsoplysninger, fratrædelse, overførsel, jobskifte, leverandørskifte, International pooling, risikoregnskab, ind- og udstationering samt grænsegængere.

Dag 3: Eksamenslignende træning og faglig opsamling, samt samtalestyring og formidling.

Eksamen:

• Case frigives 48 timer før eksamen
• Eksamen varer op til 60 min.
• Herefter voterer censor og eksaminator
• Du modtager karakter og tilbagemelding

---