Pensions- og Forsikringsundervisning

IDD 5A – Brancheuddannelse i distribution af livs- og pensionsprodukter til privatkunder – herunder ansatte omfattet af en firmapensionsordning – med en kompliceret risikoprofil

IDD 5A er brancheuddannelsen for dig, der udøver distribution af livs- og pensionsprodukter til privatkunder – herunder ansatte omfattet af en firmapensionsordning – med en kompliceret risikoprofil – og som skal kunne kombinere produktviden, jura og behovsafdækning i en professionel salg- og rådgivningsproces.

Hos Pensions- og Forsikringsundervisning gennemfører du den officielle brancheuddannelse – i et intensivt, praksisnært og målrettet forløb.

Hvorfor skal du have denne uddannelse?

Hvis du distribuerer personforsikringer til privatkunder, stiller IDD-bekendtgørelsen krav til dine faglige kompetencer.

Det handler ikke kun om at kende produkterne – men om at:

afdække kundens forsikringsbehov både i etableringsfasen samt ved ændringer og udbetalinger
forstå kundens situation og risici
anvende lovgivningen korrekt
rådgive etisk og professionelt
forklare forsikringsløsninger klart og forståeligt

IDD 5A er derfor ikke “bare en eksamen” – det er dokumentationen for, at du kan rådgive privatkunder ansvarligt og professionelt.

Dokumentation og compliance

Uddannelsen sikrer dokumenterbar opfyldelse af IDD’s kompetencekrav, og giver rådgiveren og selskabet sikkerhed for korrekt og ansvarlig distribution.

Hvad lærer du?

Uddannelsen kombinerer jura, produkter og rådgivning i én samlet kompetence inden for personforsikringer.

Du arbejder med realistiske rådgivningssituationer og lærer at koble teori og praksis i kundedialogen.

Det betyder, at du ikke blot lærer teori – du lærer at anvende den i konkrete rådgivningssituationer.

Dit faglige udbytte

Efter gennemført IDD 5A kan du:

Kende og anvende relevante produkter til afdækning af behovet for privatkunder med en kompliceret risikoprofil, og forklare produkternes virkemåde og struktur.
Tilrettelægge og gennemføre distribution af komplette løsninger ved hjælp af en hensigtsmæssig arbejdsmetode.
Indsamle information til brug for distributionen og rådgivningen, herunder foretage en behovsanalyse.
Præsentere en livs- og pensionsløsning som tager højde for skattemæssige og civilretslige forhold, med inddragelse af sociale ydelser og kundens eksisterende dækninger.
Argumentere for fordele og ulemper ved de forskellige løsninger.
Vurdere, om konkrete skadeseksempler vil være dækningsberettigede.
Rådgive kunden om forhold vedrørende arv og begunstigelse.
Redegøre for de forsikringstekniske forhold relateret til forsikringsløsningen og anvende relevante love og regler.
Udpege en anden forsikringsdækning, når kundens behov ændres på grund af ændringer i livssituationen.

Kort sagt: Du bliver i stand til at rådgive privatkunder med både faglig sikkerhed og høj kvalitet.

Sådan er vores forløb anderledes

Vi gennemfører den officielle brancheuddannelse – men med en anden tilgang:

Undervisning fysisk og lokalt
Små hold (maks. 5 deltagere)
Høj involvering
Fokus på din rolle og din hverdag
Tæt kobling mellem teori og praksis
Intensiv eksamenstræning
Eksamen fysisk eller online

Det betyder, at du ikke blot “kommer igennem” – du bliver fagligt stærkere.

Varighed

Typisk 3-4 måneder afhængigt af allerede opnået kompetencer forinden, planlægning og virksomhedens behov.

105.000 kr.

Uden IDD 4 eller tilsvarende forinden

75.000 kr.

Hvis IDD 4 eller tilsvarende forinden

Hvilke emner arbejder vi med?

Uddannelsen dækker bl.a.:

Juridiske forhold

Aftaleloven
Forsikringsaftaleloven
Arveloven
Lov om ægtefællers økonomiske forhold
Boafgiftsloven
Værgemålsloven
Lov om forsikringsformidling
Lov om bevarelse af ret til ægtefællepension ved separation og skilsmisse
Bekendtgørelse om god skik for forsikringsdistributører
Hvidvaskloven
Pensionsbeskatningsloven

Kunden og dennes forudsætninger

Behovsafdækning
Kundens risiko
Kundens økonomi, formue og skatteforhold
Kundens bestående dækninger – i pensionsselskaber og pengeinstitutter.

Forhold vedrørende forsikringsaftalen

Indsættelse af begunstigelse
Forsikringstiden
Forsikringsbegivenhedens indtræden

Produkter

Livs- og pensionsprodukter samt sygdom- og helbredsprodukter til dækning af privatkunder – herunder ansatte omfattet af en firmapensionsordning – med en kompliceret risikoprofil

Ændringer og udbetaling

Jobskifte
Genkøb
Skilsmisse og død
Manglende betalingsevne
Ændring i forsikringsaftalen

Forsikringsløsningen og præsentationen af den:

Præsentation af valg af løsning.
Etik i forsikringsdistributionen.
Principper for skadesbehandling.
Principper for klagebehandling

Forløb

Det er en forudsætning for deltagelse, at du som minimum har opnået IDD 4 eller har tilsvarende viden forinden.

Forløbet består af:

Forberedelse før hver undervisningsdag
5 intensive undervisningsdage
1 dag med eksamenstræning og faglig opsamling
Mundtlig eksamen

Dagene indeholder bl.a.:

Dag 1:
Modregning i sociale ydelser

Dag 2:
Skattesystemet, skatteberegning og aktiebeskatning

Dag 3:
Bodeling ved død og skilsmisse, anfægtelse og testationskompetence og deling af pensioner ved skilsmisse

Dag 4:
Efterbeskatning af private livrenter (herunder regler for selvstændige), genkøb og nedsættelse

Dag 5:
Ind- og udstationering, bolig, op- og nedsparing

Dag 6:
Eksamenslignende træning, samtalestyring, formidling og faglig opsamling

Eksamen:

Case frigives 48 timer før eksamen
Eksamen varer op til 60 min.
Herefter voterer censor og eksaminator
Du modtager karakter og tilbagemelding

Kontakt os gerne

Har du spørgsmål til uddannelse eller certificering?

Hvis du, din afdeling eller dine medarbejdere har behov for undervisning, uddannelse, eksamenstræning, faglige oplæg – eller bare en anden måde at få forklaret stoffet på – er du meget velkommen til at kontakte os.