IDD5A – Brancheuddannelse i distribution af livs- og pensionsprodukter til privatkunder – herunder ansatte omfattet af en firmapensionsordning – med en kompliceret risikoprofil

IDD5A er brancheuddannelsen for dig, der udøver distribution af livs- og pensionsprodukter til privatkunder – med en kompliceret risikoprofil.

---

Hvorfor skal du have denne uddannelse?

Krav om at afdække kundens behov (etablering + ændringer/udbetalinger), forstå situation og risici, anvende lovgivning, rådgive etisk, forklare løsninger klart.

Dokumentation og compliance

Uddannelsen sikrer dokumenterbar opfyldelse af IDD’s kompetencekrav, og giver rådgiveren og selskabet sikkerhed for korrekt og ansvarlig distribution.

Hvad lærer du?

Uddannelsen kombinerer jura, produkter og rådgivning i én samlet kompetence inden for personforsikringer.

Du arbejder med realistiske rådgivningssituationer og lærer at koble teori og praksis i kundedialogen.

Det betyder, at du ikke blot lærer teori – du lærer at anvende den i konkrete rådgivningssituationer.

Dit faglige udbytte

Efter gennemført IDD5A kan du:

• Kende og anvende relevante produkter for privatkunder med kompliceret risikoprofil
• Tilrettelægge/gennemføre distribution af komplette løsninger
• Indsamle information og foretage behovsanalyse
• Præsentere en livs- og pensionsløsning med skattemæssige og civilretslige forhold, sociale ydelser og eksisterende dækninger
• Argumentere for fordele og ulemper
• Vurdere om skadeseksempler er dækningsberettigede
• Rådgive om arv og begunstigelse
• Redegøre for forsikringstekniske forhold, anvende relevante love/regler
• Udpege anden dækning ved ændret livssituation

---

Hvilke emner arbejder vi med?

Juridiske forhold:

• Aftaleloven
• Forsikringsaftaleloven
• Arveloven
• Lov om ægtefællers økonomiske forhold
• Boafgiftsloven
• Værgemålsloven
• Lov om forsikringsformidling
• Lov om bevarelse af ret til ægtefællepension ved separation og skilsmisse
• Bekendtgørelse om god skik
• Hvidvaskloven
• Pensionsbeskatningsloven

Kunden:

• Behovsafdækning
• Kundens risiko
• Kundens økonomi, formue og skatteforhold
• Kundens bestående dækninger

Forsikringsaftalen:

• Indsættelse af begunstigelse
• Forsikringstiden
• Forsikringsbegivenhedens indtræden

Produkter:

• Livs- og pensionsprodukter samt sygdoms- og helbredsprodukter til privatkunder med kompliceret risikoprofil

Ændringer og udbetaling:

• Jobskifte
• Genkøb
• Skilsmisse og død
• Manglende betalingsevne
• Ændring i forsikringsaftalen

Forsikringsløsningen:

• Præsentation af valg
• Etik
• Principper for skadesbehandling
• Principper for klagebehandling

---

Forløb

Forudsætning: minimum IDD4 eller tilsvarende viden. Forberedelse · 5 undervisningsdage · 1 dag eksamenstræning · Mundtlig eksamen.

Dagene indeholder bl.a.

Dag 1: Modregning i sociale ydelser

Dag 2: Skattesystemet, skatteberegning og aktiebeskatning

Dag 3: Bodeling ved død og skilsmisse, anfægtelse og testationskompetence og deling af pensioner ved skilsmisse

Dag 4: Efterbeskatning af private livrenter (herunder regler for selvstændige), genkøb, nedsættelse og ophørspension

Dag 5: Ind- og udstationering, bolig, op- og nedsparing samt rentesregning

Dag 6: Eksamenslignende træning, samtalestyring, formidling og faglig opsamling

Eksamen:

• Case frigives 48 timer før eksamen
• Eksamen varer op til 60 min.
• Herefter voterer censor og eksaminator
• Du modtager karakter og tilbagemelding

---