IDD5 – Brancheuddannelse i distribution af firmapensionsordninger til virksomheder eller livs- og pensionsprodukter til privatkunder – herunder ansatte omfattet af en firmapensionsordning – med en kompliceret risikoprofil
IDD5 er brancheuddannelsen for dig, der udøver distribution af firmapensionsordninger til virksomheder eller livs- og pensionsprodukter til privatkunder – med en kompliceret risikoprofil.
Hvorfor skal du have denne uddannelse?
Krav om at afdække privatkunders/virksomheders behov, forstå situation og risici, anvende lovgivning korrekt, rådgive etisk, forklare løsninger klart.
Dokumentation og compliance
Sikrer dokumenterbar opfyldelse af IDD’s kompetencekrav.
Hvad lærer du?
Uddannelsen kombinerer jura, produkter og rådgivning i én samlet kompetence inden for livs- og pensionsprodukter til privatkunder eller firmapensionsordninger. Du arbejder med realistiske rådgivningssituationer og lærer at koble teori og praksis i kundedialogen. Det betyder, at du ikke blot lærer teori – du lærer at anvende den i konkrete rådgivningssituationer.
Dit faglige udbytte
Efter gennemført IDD5 kan du:
- Kende og anvende relevante produkter og forklare virkemåde/struktur
- Tilrettelægge og gennemføre distribution af komplette løsninger
- Indsamle information og foretage behovsanalyse
- Præsentere en livs- og pensionsløsning der tager højde for skattemæssige og civilretslige forhold, sociale ydelser, eksisterende dækninger, selskabets tegningspolitikker og produkter
- Argumentere for fordele og ulemper ved løsningerne
- Vurdere om skadeseksempler er dækningsberettigede
- Rådgive om videreførelse af pensionsordningen
- Rådgive om arv og begunstigelse
- Redegøre for forsikringstekniske forhold og anvende relevante love/regler
- Udpege anden dækning ved ændret livssituation
Sådan er vores forløb anderledes
Vi gennemfører den officielle brancheuddannelse – men med en anden tilgang:
- Undervisning fysisk og lokalt
- Små hold (maks. 5 deltagere)
- Høj involvering
- Fokus på din rolle og din hverdag
- Tæt kobling mellem teori og praksis
- Intensiv eksamenstræning
- Eksamen fysisk eller online
Det betyder, at du ikke blot “kommer igennem” – du bliver fagligt stærkere.
Varighed
Typisk 1-12 måneder afhængigt af allerede opnået kompetencer forinden, planlægning og virksomhedens behov.
Priser
6.500 kr.
Selvstudie + eksamen · momsfrit
35.000 kr.
Forløb med underviser inkl. eksamen (hvis IDD5A eller tilsvarende forinden) · momsfrit
Hvilke emner arbejder vi med?
Juridiske forhold:
- Aftaleloven
- Forsikringsaftaleloven
- Arveloven
- Lov om ægtefællers økonomiske forhold
- Boafgiftsloven
- Værgemålsloven
- Lov om forsikringsformidling
- Lov om bevarelse af ret til ægtefællepension ved separation og skilsmisse
- Bekendtgørelse om god skik
- Hvidvaskloven
- Pensionsbeskatningsloven
Kunden:
- Behovsafdækning
- Kundens risiko
- Kundens økonomi, formue og skatteforhold
- Kundens bestående dækninger (pensionsselskaber og pengeinstitutter)
Forsikringsaftalen:
- Indsættelse af begunstigelse
- Forsikringsbegivenhedens indtræden
- Firmapensionsaftalens indhold – produkter og rammer
Produkter:
- Livs- og pensionsprodukter samt sygdoms- og helbredsprodukter til virksomheders ansatte samt privatkunder med kompliceret risikoprofil
Ændringer og udbetaling:
- Jobskifte
- Genkøb
- Skilsmisse og død
- Manglende betalingsevne
- Ændring i forsikringsaftalen
Forsikringsløsningen og præsentationen:
- Præsentation af valg af løsning
- Etik
- Principper for skadesbehandling
- Principper for klagebehandling
Forløb
IDD5 = IDD4 + IDD5A + IDD5B. Forløbet afhænger af opnåede kompetencer forinden. Forberedelse · 2 intensive undervisningsdage · 1 dag eksamenstræning og faglig opsamling · Mundtlig eksamen (dagenes indhold: se IDD4, IDD5A og IDD5B, afhængigt af forudsætninger).
- Eksamen: Case frigives 48 timer før · op til 60 min. · votering · karakter og tilbagemelding.
Har du spørgsmål til denne uddannelse?
Vi hjælper gerne med at finde det rigtige forløb til dig, din afdeling eller dine medarbejdere – og skræddersyr indholdet efter jeres behov.