Pensions- og Forsikringsundervisning
IDD 4 – Brancheuddannelse i distribution af livs- og pensionsprodukter til privatkunder – herunder ansatte omfattet af en firmapensionsordning – med en ukompliceret risikoprofil
IDD 4 er brancheuddannelsen for dig, der udøver distribution af livs- og pensionsprodukter (personforsikringer) til privatkunder – herunder ansatte omfattet af en firmapensionsordning – med en ukompliceret risikoprofil – og som skal kunne kombinere produktviden, jura og behovsafdækning i en professionel salg- og rådgivningsproces.
Hos Pensions- og Forsikringsundervisning gennemfører du den officielle brancheuddannelse – i et intensivt, praksisnært og målrettet forløb.
Hvorfor skal du have denne uddannelse?
Hvis du distribuerer personforsikringer til privatkunder, stiller IDD-bekendtgørelsen krav til dine faglige kompetencer.
Det handler ikke kun om at kende produkterne – men om at:
- afdække kundens forsikringsbehov
- forstå kundens situation og risici
- anvende lovgivningen korrekt
- rådgive etisk og professionelt
- forklare forsikringsløsninger klart og forståeligt
IDD 4 er derfor ikke “bare en eksamen” – det er dokumentationen for, at du kan rådgive privatkunder ansvarligt og professionelt.
Dokumentation og compliance
Uddannelsen sikrer dokumenterbar opfyldelse af IDD’s kompetencekrav, og giver rådgiveren og selskabet sikkerhed for korrekt og ansvarlig distribution.
Hvad lærer du?
Uddannelsen kombinerer jura, produkter og rådgivning i én samlet kompetence inden for personforsikringer.
Du arbejder med realistiske rådgivningssituationer og lærer at koble teori og praksis i kundedialogen. Det betyder, at du ikke blot lærer teori – du lærer at anvende den i konkrete rådgivningssituationer.
Dit faglige udbytte
Efter gennemført IDD 4 kan du:
- Kende og anvende relevante produkter til afdækning af behovet for privatkunder med en ukompliceret risikoprofil, og forklare produkternes virkemåde og struktur.
- Rådgive og distribuere produkter og begrunde valget i forhold til behov.
- Inddrage kundens eksisterende dækninger, herunder sociale ydelser, i rådgivningen og i distributionen.
- Inddrage relevante skatteforhold, relevante arveregler, relevante regler om boafgift og/eller relevante begunstigelsesregler i rådgivningen og distributionen.
- Redegøre for de forsikringstekniske forhold relateret til personforsikringsløsningen og anvende relevante love og regler.
- Udpege en anden forsikringsdækning, når kundens behov ændres på grund af ændringer i livssituationen.
- Vurdere, om konkrete skadeseksempler vil være dækningsberettigede.
Kort sagt: Du bliver i stand til at rådgive privatkunder med både faglig sikkerhed og høj kvalitet.
Sådan er vores forløb anderledes
Vi gennemfører den officielle brancheuddannelse – men med en anden tilgang:
- Undervisning fysisk og lokalt
- Små hold (maks. 5 deltagere)
- Høj involvering
- Fokus på din rolle og din hverdag
- Tæt kobling mellem teori og praksis
- Intensiv eksamenstræning
- Eksamen fysisk eller online
Det betyder, at du ikke blot “kommer igennem” – du bliver fagligt stærkere.
Varighed
Typisk 6-8 uger afhængigt af planlægning og virksomhedens behov.
Vi tilrettelægger forløbet, så det passer ind i jeres drift – uden at gå på kompromis med fagligheden.
35.000 kr.
inkl. eksamen
Hvilke emner arbejder vi med?
Uddannelsen dækker bl.a.:
Juridiske forhold
- Aftaleloven
- Forsikringsaftaleloven
- Arveloven
- Lov om ægtefællers økonomiske forhold
- Boafgiftsloven
- Værgemålsloven
- Lov om forsikringsformidling
- Bekendtgørelse om god skik for forsikringsdistributører
- Hvidvaskloven
Kunden og dennes forudsætninger
- Behovsafdækning
- Kundens risiko
- Kundens økonomi
Forhold vedrørende forsikringsaftalen
- Indsættelse af begunstigelse
- Forsikringstiden
- Forsikringsbegivenhedens indtræden
Produkter
- Liv- og pensionsprodukter til dækning af privatkunden – herunder ansatte omfattet af en firmapensionsordning – med en ukompliceret risikoprofil
Ændringer og udbetaling
- Skilsmisse og død
Forsikringsløsningen og præsentationen af den:
- Præsentation af valg af løsning.
- Etik i forsikringsdistributionen.
- Principper for skadesbehandling.
- Principper for klagebehandling
Forløb
Forløbet består af:
- Forberedelse før hver undervisningsdag
- 3 intensive undervisningsdage
- 1 dag med eksamenstræning og faglig opsamling
- Mundtlig eksamen
Dagene indeholder bl.a.:
Dag 1:
Behovsanalyse, sociale ydelser og personforsikringer
Dag 2:
Arveloven, boafgiftsloven, værgemålsloven, begunstigelsesregler, anfægtelse, investering og PAL-skat
Dag 3:
Personskat, overførsel, forsikringsaftaler og juridiske problemstillinger.
Dag 4:
Eksamenslignende træning, samtalestyring, formidling og faglig opsamling
Eksamen:
- Case frigives 48 timer før eksamen
- Eksamen varer op til 45 min.
- Herefter voterer censor og eksaminator
- Du modtager karakter og tilbagemelding
Kontakt os gerne
Har du spørgsmål til uddannelse eller certificering?
Hvis du, din afdeling eller dine medarbejdere har behov for undervisning, uddannelse, eksamenstræning, faglige oplæg – eller bare en anden måde at få forklaret stoffet på – er du meget velkommen til at kontakte os.