IDD4 – Brancheuddannelse i distribution af livs- og pensionsprodukter til privatkunder – herunder ansatte omfattet af en firmapensionsordning – med en ukompliceret risikoprofil

IDD4 er brancheuddannelsen for dig, der udøver distribution af livs- og pensionsprodukter (personforsikringer) til privatkunder – herunder ansatte omfattet af en firmapensionsordning – med en ukompliceret risikoprofil.

---

Hvorfor skal du have denne uddannelse?

Hvis du distribuerer personforsikringer til privatkunder, stiller IDD-bekendtgørelsen krav til dine faglige kompetencer: afdække kundens behov, forstå kundens situation og risici, anvende lovgivningen korrekt, rådgive etisk og professionelt, forklare løsninger klart.

Dokumentation og compliance

Sikrer dokumenterbar opfyldelse af IDD’s kompetencekrav.

Hvad lærer du?

Kombinerer jura, produkter og rådgivning i én samlet kompetence inden for personforsikringer, med realistiske rådgivningssituationer.

Dit faglige udbytte

Efter gennemført IDD4 kan du:

• Kende og anvende relevante produkter til afdækning af behovet for privatkunder med ukompliceret risikoprofil og forklare produkternes virkemåde/struktur
• Rådgive og distribuere produkter og begrunde valget i forhold til behov
• Inddrage kundens eksisterende dækninger, herunder sociale ydelser
• Inddrage relevante skatteforhold, arveregler, boafgift og/eller begunstigelsesregler
• Redegøre for forsikringstekniske forhold og anvende relevante love og regler
• Udpege anden forsikringsdækning, når kundens behov ændres pga. livssituation
• Vurdere om konkrete skadeseksempler vil være dækningsberettigede

Sådan er vores forløb anderledes

• Undervisning fysisk og lokalt
• Små hold (maks. 5)
• Høj involvering
• Fokus på din rolle
• Tæt kobling teori/praksis
• Intensiv eksamenstræning
• Eksamen fysisk eller online.

---

Hvilke emner arbejder vi med?

Juridiske forhold:

• Aftaleloven
• Forsikringsaftaleloven
• Arveloven
• Lov om ægtefællers økonomiske forhold
• Boafgiftsloven
• Værgemålsloven
• Lov om forsikringsformidling
• Bekendtgørelse om god skik for forsikringsdistributører
• Hvidvaskloven

Kunden og dennes forudsætninger:

• Behovsafdækning
• Kundens risiko
• Kundens økonomi

Forsikringsaftalen:

• Indsættelse af begunstigelse
• Forsikringstiden
• Forsikringsbegivenhedens indtræden

Produkter:

• Liv- og pensionsprodukter til privatkunden (herunder ansatte omfattet af firmapensionsordning) med ukompliceret risikoprofil

Ændringer og udbetaling:

• Skilsmisse og død

Forsikringsløsningen og præsentationen:

• Præsentation af valg af løsning
• Etik i forsikringsdistributionen
• Principper for skadesbehandling
• Principper for klagebehandling

---

Forløb

Forberedelse · 3 undervisningsdage · 1 dag eksamenstræning · Mundtlig eksamen.

Dagene indeholder bl.a.

Dag 1: Behovsanalyse, sociale ydelser og personforsikringer

Dag 2: Arveloven, boafgiftsloven, værgemålsloven, begunstigelsesregler, anfægtelse, investering og PAL-skat

Dag 3: Personskat, overførsel, forsikringsaftaler og juridiske problemstillinger.

Dag 4: Eksamenslignende træning, samtalestyring, formidling og faglig opsamling

Eksamen:

• Case frigives 48 timer før eksamen
• Eksamen varer op til 45 min.
• Herefter voterer censor og eksaminator
• Du modtager karakter og tilbagemelding

---