Seniorrådgivning – pensionsrådgivning i nedsparingsfasen

Målrettet pensionsrådgivere med solidt fagligt fundament, der ønsker at styrke kompetencerne inden for seniorrådgivning og nedsparingsfasen. Fokus på rådgivning af kunder med mindre end 10 år til pension.

Hvem er uddannelsen relevant for?

Pensionsrådgivere der arbejder med kunder tæt på pensionsalderen. Ved bestået eksamen opnås titlen ‘Eksamineret Seniorrådgiver’.

Formål

Kompetencer til at skabe overblik over kundens samlede økonomi, planlægge bæredygtig nedsparingsstrategi, rådgive om samspil mellem private midler og sociale ydelser, og sikre at kundens økonomi matcher ønsket levestandard i pension.

---

---

Centrale emner

Økonomisk overblik:

• Analysere/strukturere kundens samlede økonomi
• indtægter/udgifter
• pensionsopsparinger
• frie midler
• fast ejendom
• sociale ydelser

Struktureret behovsafdækning:

• Identificere kundens ønsker/behov
• omsætte til realistiske økonomiske mål
• konkrete anbefalinger

Sociale ydelser:

• Hvordan private beslutninger påvirker retten til sociale ydelser
• folkepension og tillæg
• kombination af pensionsudbetalinger og sociale ydelser

Arveplanlægning:

• Formueoverdragelse til arvinger tryg og skattemæssigt fordelagtig

Frie midler:

• Inddrage frie midler
• fleksible løsninger tilpasset behov/risikoprofil

Fast ejendom:

• Ejendommens værdi/gæld i økonomien
• boligen som del af nedsparingsstrategi

Nedsparing og udbetalingsplan:

• Bæredygtige nedsparingsstrategier
• optimal rækkefølge af udbetalinger
• frie midler og boligkapital
• formuen matcher levestandard

Forløb

• Forberedelse
• 3 undervisningsdage
• 1 dag eksamenstræning
• Mundtlig eksamen

• Dag 1: Optimeringsmuligheder og opsparingsplan før pension
• Dag 2: Senkarriere, sociale ydelser, nedsparingsplanlægning
• Dag 3: Arveplanlægning og juridiske problemstillinger
• Dag 4: Eksamenslignende træning, samtalestyring, formidling og faglig opsamling
• Eksamen: Case frigives 48 timer før · op til 60 min. · votering · karakter og tilbagemelding.