Pensions- og Forsikringsundervisning
Seniorrådgivning – pensionsrådgivning i nedsparingsfasen
Dette kursus er målrettet pensionsrådgivere, der allerede har et solidt fagligt fundament, og som ønsker at styrke deres kompetencer inden for seniorrådgivning og nedsparingsfasen.
Kurset har særligt fokus på rådgivning af kunder med mindre end 10 år til pensionstilværelsen, hvor behovet for overblik, prioritering og optimering er afgørende.
Hos Pensions- og Forsikringsundervisning gennemføres forløbet som et praksisnært uddannelsesforløb med fokus på konkrete kundesituationer og rådgivningskompetencer.
Hvem er uddannelsen relevant for?
Uddannelsen er målrettet pensionsrådgivere, der arbejder med kunder tæt på pensionsalderen og ønsker at styrke deres rådgivning i nedsparingsfasen samt skabe større værdi og økonomisk tryghed for kunder i deres tredje alder.
Ved bestået eksamen opnås titlen ’Eksamineret Seniorrådgiver’.
Formål
Formålet med uddannelsen er at give rådgiveren kompetencer til at skabe overblik over kundens samlede økonomi, planlægge en bæredygtig nedsparingsstrategi, rådgive om samspillet mellem private midler og sociale ydelser samt sikre, at kundens økonomi matcher ønsket levestandard i pension.
Sådan er vores forløb anderledes
Vi gennemfører den officielle brancheuddannelse – men med en anden tilgang:
- Undervisning fysisk og lokalt
- Små hold (maks. 5 deltagere)
- Høj involvering
- Fokus på din rolle og din hverdag
- Tæt kobling mellem teori og praksis
- Intensiv eksamenstræning
- Eksamen fysisk eller online
Det betyder, at du ikke blot “kommer igennem” – du bliver fagligt stærkere.
Varighed
Typisk 6-8 uger afhængigt af planlægning og virksomhedens behov. Vi tilrettelægger forløbet, så det passer ind i jeres drift – uden at gå på kompromis med fagligheden.
40.000 kr.
Centrale emner
Indholdet tilpasses virksomheden, men kurset kan bl.a. omfatte:
Økonomisk overblik
- Analysere og strukturere kundens samlede økonomi
- Gennemgang af indtægter og udgifter
- Pensionsopsparinger
- Frie midler
- Fast ejendom
- Sociale ydelser
Struktureret behovsafdækning
- Identificere kundens ønsker og behov
- Omsætte til realistiske økonomiske målsætninger
- Konkrete anbefalinger og handlinger
Sociale ydelser
- Vejledning i, hvordan private økonomiske beslutninger påvirker retten til sociale ydelser
- Folkepension og tillæg
- Kombination af pensionsudbetalinger og sociale ydelser.
Arveplanlægning
- Planlægge formueoverdragelse til arvinger på en tryg og skattemæssigt fordelagtig måde.
Frie midler
- Inddrage frie midler i rådgivningen
- Sammensætte fleksible løsninger tilpasset kundens behov og risikoprofil.
Fast ejendom
- Indsigt i hvordan ejendommens værdi og gæld indgår i økonomien
- Boligen som del af nedsparingsstrategi med eller uden fraflytning
Nedsparing og udbetalingsplan
- Sammensætte bæredygtige nedsparingsstrategier
- Optimal rækkefølge af udbetalinger fra pensionskonti
- Frie midler og boligkapital
- Sikre formuen matcher ønsket levestandard.
Forløb
Forløbet består af:
- Forberedelse før hver undervisningsdag
- 3 intensive undervisningsdage
- 1 dag med eksamenstræning og faglig opsamling
- Mundtlig eksamen
Dagene indeholder bl.a.:
Dag 1:
Optimeringsmuligheder og opsparingsplan før pension
Dag 2:
Senkarriere, sociale ydelser, nedsparingsplanlægning
Dag 3:
Arveplanlægning og juridiske problemstillinger.
Dag 4:
Eksamenslignende træning, samtalestyring, formidling og faglig opsamling
Eksamen:
- Case frigives 48 timer før eksamen
- Eksamen varer op til 60 min.
- Herefter voterer censor og eksaminator
- Du modtager karakter og tilbagemelding