Pensions- og Forsikringsundervisning
IDD 8 – Brancheuddannelse til uafhængige forsikringsformidlere, der distribuerer livs- og pensionsprodukter til privatkunder og ansatte omfattet af en firmapensionsordning
IDD 8 er brancheuddannelsen for dig, der udøver uafhængig forsikringsformidler, der distribuerer livs- og pensionsprodukter til privatkunder og ansatte omfattet af en firmapensionsordning – og som skal kunne kombinere produktviden, jura og behovsafdækning i en professionel salg- og rådgivningsproces.
Hos Pensions- og Forsikringsundervisning gennemfører du den officielle brancheuddannelse – i et intensivt, praksisnært og målrettet forløb.
Hvorfor skal du have denne uddannelse?
Hvis du distribuerer uafhængig forsikringsformidling af livs- og pensionsprodukter til privatkunder og ansatte omfattet af en firmapensionsordning, stiller IDD-bekendtgørelsen krav til dine faglige kompetencer.
Det handler ikke kun om at kende produkterne – men om at:
- afdække kundens forsikringsbehov både i etableringsfasen samt ved ændringer og udbetalinger
- forstå kundens situation og risici
- anvende lovgivningen korrekt
- rådgive etisk og professionelt
- forklare forsikringsløsninger klart og forståeligt
IDD 8 er derfor ikke “bare en eksamen” – det er dokumentationen for, at du kan udøve uafhængig forsikringsformidling til privatkunder, og ansatte omfattet af en firmapensionsordning, ansvarligt og professionelt.
Dokumentation og compliance
Uddannelsen sikrer dokumenterbar opfyldelse af IDD’s kompetencekrav, og giver rådgiveren og selskabet sikkerhed for korrekt og ansvarlig distribution.
Hvad lærer du?
Uddannelsen kombinerer jura, produkter og rådgivning i én samlet kompetence inden for uafhængig forsikringsformidling til privatkunder, og ansatte omfattet af en firmapensionsordning, ansvarligt og professionelt.
Du arbejder med realistiske rådgivningssituationer og lærer at koble teori og praksis i kundedialogen.
Det betyder, at du ikke blot lærer teori – du lærer at anvende den i konkrete rådgivningssituationer.
Dit faglige udbytte
En ansat, der udøver uafhængig formidling af livs- og pensionsprodukter til privatkunder og ansatte omfattet af en firmapensionsordning, skal have viden svarende til de krav, der gælder for ansatte, der udøver distribution af firmapensionsordninger til virksomheder eller livs- og pensionsprodukter til privatkunder herunder ansatte – omfattet af en firmapensionsordning – med en kompliceret risikoprofil, som det fremgår af bilag 5, afsnit 1 eller bilag 5 A, afsnit 1.
Efter gennemført IDD 8 kan du:
- Udøve uafhængig formidling af liv- og pensionsprodukter til privatpersoner og ansatte omfattet af en firmapensionsordning.
- Kende og anvende de relevante produkter til at afdække kundens behov og forklare produkternes virkemåde og struktur.
- Præsentere en livs- og pensionsløsning, som tager højde for skattemæssige og civilretslige forhold, med inddragelse af sociale ydelser og kundens eksisterende dækninger og som er sammensat efter selskabets tegningspolitikker og selskabets produkter.
- Vurdere, om konkrete skadeseksempler vil være dækningsberettigede.
- Rådgive kunden om videreførelse af pensionsordningen.
- Rådgive kunden om forhold vedrørende arv og begunstigelse.
- Redegøre for de forsikringstekniske forhold relateret til forsikringsløsningen og anvende relevante love og regler.
- Udpege en anden forsikringsdækning, når kundens behov ændres på grund af ændringer i livssituationen.
- Kort sagt: Du bliver i stand til at udøve uafhængig formidling af liv- og pensionsprodukter til privatpersoner, og ansatte omfattet af en firmapensionsordning, med både faglig sikkerhed og høj kvalitet.
Sådan er vores forløb anderledes
Vi gennemfører den officielle brancheuddannelse – men med en anden tilgang:
- Undervisning fysisk og lokalt
- Små hold (maks. 5 deltagere)
- Høj involvering
- Fokus på din rolle og din hverdag
- Tæt kobling mellem teori og praksis
- Intensiv eksamenstræning
- Eksamen fysisk eller online
Det betyder, at du ikke blot “kommer igennem” – du bliver fagligt stærkere.
Varighed
Typisk 6-9 måneder afhængigt af allerede opnået kompetencer forinden, planlægning og virksomhedens behov.
Vi tilrettelægger forløbet, så det passer ind i jeres drift – uden at gå på kompromis med fagligheden.
20.000 kr.
Hvis IDD 5A eller tilsvarende forinden
90.000 kr.
Hvis IDD 5B eller tilsvarende forinden
90.000 kr.
Hvis IDD 4 eller tilsvarende forinden
120.000 kr.
Uden IDD eller tilsvarende forinden
Hvilke emner arbejder vi med?
Uddannelsen dækker bl.a.:
Juridiske forhold
- Lov om forsikringsformidling
- Særlige krav til uafhængighed og objektivitet i rådgivningen
- Varetagelse af kundens interesser
Arbejdsmetode for den uafhængige forsikringsformidler med hovedvægt på:
- Objektiv præsentation af mulige løsninger på afdækning af kundens forsikrings- og pensionsbehov samt anbefaling til kunden
- Rådgivning
Kundens bestående dækninger – i pensionsselskaber og pengeinstitutter.
Forløb
IDD 8 består grundlæggende af IDD4 + IDD5A + Uvildig Forsikringsformidling. Derfor afhænger forløbet af, hvilken uddannelse og/eller kompetencer der er opnået forinden.
Forløbet består af:
- Forberedelse før hver undervisningsdag
- 11 intensive undervisningsdage
- 1 dag med eksamenstræning og faglig opsamling
- Mundtlig eksamen
Dagene indeholder bl.a.:
Dag 1:
Behovsanalyse, sociale ydelser og personforsikringer
Dag 2:
Arveloven, boafgiftsloven, værgemålsloven, begunstigelsesregler, anfægtelse, investering og PAL-skat
Dag 3:
Personskat, overførsel, forsikringsaftaler og juridiske problemstillinger.
Dag 4:
Eksamenslignende træning, samtalestyring, formidling og faglig opsamling
Dag 5:
Modregning i sociale ydelser
Dag 6:
Skattesystemet, skatteberegning og aktiebeskatning
Dag 7:
Bodeling ved død og skilsmisse, anfægtelse og testationskompetence og deling af pensioner ved skilsmisse.
Dag 8:
Efterbeskatning af private livrenter (herunder regler for selvstændige), genkøb og nedsættelse
Dag 9:
Ind- og udstationering, bolig, op- og nedsparing
Dag 10:
Firmapension
Dag 11:
Uvildig formidling
Dag 12:
Eksamenslignende træning, samtalestyring, formidling og faglig opsamling
Eksamen:
- Case frigives 48 timer før eksamen
- Eksamen varer op til 60 min.
- Herefter voterer censor og eksaminator
- Du modtager karakter og tilbagemelding
Kontakt os gerne
Har du spørgsmål til uddannelse eller certificering?
Hvis du, din afdeling eller dine medarbejdere har behov for undervisning, uddannelse, eksamenstræning, faglige oplæg – eller bare en anden måde at få forklaret stoffet på – er du meget velkommen til at kontakte os.