Pensions- og Forsikringsundervisning

IDD 5B – Brancheuddannelse i distribution af firmapensionsordninger inkl. sygdoms- og helbredsprodukter til virksomheder (CVR)

IDD 5B er brancheuddannelsen for dig, der udøver distribution af firmapensionsordninger inkl. sygdoms- og helbredsprodukter til virksomheder (CVR) – og som skal kunne kombinere produktviden, jura og behovsafdækning i en professionel salg- og rådgivningsproces.

Hos Pensions- og Forsikringsundervisning gennemfører du den officielle brancheuddannelse – i et intensivt, praksisnært og målrettet forløb.

Hvorfor skal du have denne uddannelse?

Hvis du distribuerer firmapensionsordninger inkl. sygdoms- og helbredsprodukter til virksomheder (CVR), stiller IDD-bekendtgørelsen krav til dine faglige kompetencer.

Det handler ikke kun om at kende produkterne – men om at:

afdække virksomhedens forsikringsbehov
forstå virksomhedens situation og risici
anvende lovgivningen korrekt
rådgive etisk og professionelt
forklare forsikringsløsninger klart og forståeligt

IDD 5B er derfor ikke “bare en eksamen” – det er dokumentationen for, at du kan rådgive virksomheder ansvarligt og professionelt.

Dokumentation og compliance

Uddannelsen sikrer dokumenterbar opfyldelse af IDD’s kompetencekrav, og giver rådgiveren og selskabet sikkerhed for korrekt og ansvarlig distribution.

Hvad lærer du?

Uddannelsen kombinerer jura, produkter og rådgivning i én samlet kompetence inden for firmapensionsordninger.

Du arbejder med realistiske rådgivningssituationer og lærer at koble teori og praksis i kundedialogen.

Det betyder, at du ikke blot lærer teori – du lærer at anvende den i konkrete rådgivningssituationer.

Dit faglige udbytte

Efter gennemført IDD 5B kan du:

Kende og anvende de relevante produkter til at afdække virksomhedskundens behov og forklare produkternes virkemåde og struktur.
Tilrettelægge og gennemføre distribution af komplette løsninger ved hjælp af en hensigtsmæssig arbejdsmetode.
Indsamle information til brug for distributionen og rådgivningen, herunder analysering af virksomhedens behov.
Præsentere en livs- og pensionsløsning som tager højde for virksomhedens pensionspolitik.
Argumentere for fordele og ulemper ved de forskellige løsninger.
Rådgive virksomhedskunden om videreførelse af pensionsordningen.
Redegøre for de forsikringstekniske forhold relateret til forsikringsløsningen og anvende relevante love og regler.
Udpege en anden forsikringsdækning, når virksomhedens behov ændres på grund af ændringer i virksomhedens situation.

Kort sagt: Du bliver i stand til at rådgive virksomheder med både faglig sikkerhed og høj kvalitet.

Sådan er vores forløb anderledes

Vi gennemfører den officielle brancheuddannelse – men med en anden tilgang:

Undervisning fysisk og lokalt
Små hold (maks. 5 deltagere)
Høj involvering
Fokus på din rolle og din hverdag
Tæt kobling mellem teori og praksis
Intensiv eksamenstræning
Eksamen fysisk eller online

Det betyder, at du ikke blot “kommer igennem” – du bliver fagligt stærkere.

Varighed

Typisk 6-8 uger afhængigt af planlægning og virksomhedens behov.

Vi tilrettelægger forløbet, så det passer ind i jeres drift – uden at gå på kompromis med fagligheden.

65.000 kr.

Uden IDD 4 eller tilsvarende forinden

35.000 kr.

Hvis IDD 4 eller tilsvarende forinden

Hvilke emner arbejder vi med?

Uddannelsen dækker bl.a.:

Juridiske forhold

Aftaleloven
Forsikringsaftaleloven
Lov om forsikringsformidling
Bekendtgørelse om god skik for forsikringsdistributører
Hvidvaskloven
Pensionsbeskatningsloven

Virksomheden (CVR) dennes forudsætninger

Behovsafdækning
Risici
Virksomhedens bestående firmapensionsaftale.
Virksomhedens pensionspolitik.

Forhold vedrørende forsikringsaftalen

Etablering af firmapensionsaftalen.
Firmapensionsaftalens indhold – produkter og rammer.
Overenskomstmæssige forhold og lovpligtige arbejdsmarkedspensioner.

Produkter

Livs- og pensionsprodukter samt sygdom- og helbredsprodukter til dækning af virksomheders ansatte.

Ændringer og udbetaling

Leverandørskifte.
Principper for jobskifte, fratrædelse og udbetaling.
Ændring i firmapensionsaftalen.

Forsikringsløsningen og præsentationen af den:

Behovsanalyse for virksomheden
Præsentation af valg af løsning.
Etik i forsikringsdistributionen.
Principper for skadesbehandling.

Forløb

Det er en forudsætning for deltagelse, at du som minimum har opnået IDD 4 eller har tilsvarende viden forinden.

Forløbet består af:

Forberedelse før hver undervisningsdag
3 intensive undervisningsdage
1 dag med eksamenstræning og faglig opsamling
Mundtlig eksamen

Dagene indeholder bl.a.:

Dag 1:
Firmapension, pensionspolitik, begreber, PBL, skat, overenskomst, mægler vs. selskab og pensionsaftalens opbygning.

Dag 2:
Helbredsoplysninger, fratrædelse, overførsel, jobskifte, leverandørskifte

Dag 3:
International pooling, risikoregnskab, ind- og udstationering samt grænsegængere, samtalestyring og formidling.

Dag 4:
Eksamenslignende træning og faglig opsamling,

Eksamen:

Case frigives 48 timer før eksamen
Eksamen varer op til 60 min.
Herefter voterer censor og eksaminator
Du modtager karakter og tilbagemelding

Kontakt os gerne

Har du spørgsmål til uddannelse eller certificering?

Hvis du, din afdeling eller dine medarbejdere har behov for undervisning, uddannelse, eksamenstræning, faglige oplæg – eller bare en anden måde at få forklaret stoffet på – er du meget velkommen til at kontakte os.